Основная идея блокчейна (технология, которая поддерживает Bitcoin и другие криптовалюты) заключается в том, что она может создавать доверие или позволяет двум сторонам совершать транзакцию не полагаясь на доверие.
Если это правда, это означает, что мы могли бы создать мир без доверенного лица. Мы могли бы иметь финансовые услуги без банковского контроля транзакций, и мы могли бы передавать право собственности (на дома, например) без адвоката. Но эта идея неверна.
Блокчейн не создает и не отменяет доверие. Он просто преобразует доверие из одной формы в другую. Хотя раньше нам приходилось доверять финансовым учреждениям для проверки транзакций, с блокчейном мы должны доверять самой технологии.
Также непонятно, может ли валюта, поддерживаемая блокчейном (например, биткоин) масштабироваться без поддержки доверенного регулятора. На самом деле, вряд ли найдутся примеры валют (включая золото), которые бы успешно работали без поддержки и защиты центрального органа власти или правительства.
Когда человек совершает традиционный денежный перевод, банк сначала проверяет достаточность средств на счету, а затем списывает их и переводит на счет получателя. Блокчейн стоит рассматривать как децентрализованная версия такого процесса. Вместо того, чтобы вся информация о получателе и плательщике хранилась и проверялась банком, это делается в открытом публичном реестре.
Когда происходит перевод биткоина, транзакция проверяется майнерами (мощными компьютерами), затем зашифровывается, и блок добавляется в реестр. Таким образом, проверка выполняется самой системой блокчейн. Главная идея заключается в том, что пользователям не нужен центральный орган. Вместо этого доверие переходит от одного центрального органа (например, банка) ко многим децентрализованным, анонимным участникам (майнерам). Но здесь кроется проблема – пользователи должны доверять технологии.
Что такое доверие?
Экономический обмен предполагает три типа доверия: подкрепляемое 1) центральным органом, 2) профессией и 3) процессами.
Доверие, гарантируемое центральным органом, имеет силу вследствие участия государственного учреждения или какого-либо аккредитованного регулятора. Им может быть коммерческий банке, как в предыдущем примере (или само правительство, которое регулирует страхование вкладов).
Доверие, основанное на характеристик, – это доверие, которое мы имеем к людям, главным образом потому, что они демонстрируют уникальные и исключительные характеристики. Например, мы привыкли доверять бухгалтерам, если дело касается составления отчетности компании, или юристам, когда необходимо правильно составить договор.
Доверие на основе процессов предполагает, что результат может повториться при одинаковых вводных данных. Например, бизнес цикл длится в среднем 5-7 лет, поэтому можно ожидать новую волную кризиса по истечение этого срока. Такое доверие часто перерастает в социальные микро-правила или нормы. Например, большинство людей, как правило, полагают, что если они не причинят вреда человеку, этот человек также не причинит им вреда.
Из этого следует, что доверие может быть полностью уничтожено и потеряно, если центральный орган совершит грубое нарушение, или доверенное лицо окажется некомпетентным или процесс, которому вы доверяете, перестает работать.
Блокчейн и доверие
Когда речь заходит о блокчейне, имеют место как минимум две формы этого доверия. Из-за своей сложности многим людям может быть трудно доверять процессу.
Но некоторые могут предпочесть доверять ему, когда единомышленники используют его (доверительное отношение на основе характеристик). Действительно, друзья или программисты из той же сфере, что и Виталик Бутерин, основатель Ethereum, скорее всего, стали ранними приверженцами технологии.
Однако другой вид доверия также возможен. Например, когда была взломана децентрализованная автономная организация (ДАО), пользователи попросили Бутерина прокомментировать. Это показывает, что люди по-прежнему нуждаются либо в центральном органе либо в агенте, к которым можно обратиться при любых непредвиденных обстоятельствах. Также неправдивые новости о смерти Виталика привели к падению рыночной капитализации Ethereum на $4 млрд. С предполагаемой потерей центральной власти многие также потеряли доверие к базовой системе. Поэтому открытая публичная система блокчейн (без какого-либо центрального органа) вряд ли сработает.
Анализ эволюции денег показывает, что почти все валюты на протяжении всей истории имели поддержку власти. Это легко понять. В качестве примера возьмем кусок необработанного золота. Чтобы быть уверенным в его ценности, вам нужно доверять ювелиру, который обладает навыками оценки драгоценного металла. Поскольку этот процесс определения качества золота требует времени, необработанное золото не является идеальным средством обмена.
Эта проблема с золотом была в значительной степени решена созданием монетного двора. Другими словами, чеканка и стандартизация золотых монет значительно понизили стоимость идентификации и, следовательно, отпала необходимость доверять децентрализованным третьим сторонам, таким как ювелиры. Вместо этого теперь нужно было доверять центральной власти – монетному двору.
Вам также нужно верить, что правительство примет налоговые платежи в форме золотых монет, и что другие люди возьмут монеты в качестве оплаты за товары и услуги. В противном случае, если потеряются доверие к регулятору и валюте, то население попытается избавиться от денег, что приведет к инфляции или гиперинфляции. Подобная ситуация сейчас наблюдается в Венесуэле, где инфляция подскочила свыше 4,000% после дефолта государства по займам. Все это показывает, что золото и любая другая форма денег, в том числе криптовалюты, требуют доверия.
Выводы
Частные валюты, такие как биткоин, основанные на блокчейне, вряд ли получат глобальное признание без доверенного центрального органа. Это означает, что открытая система блокчейн вероятно потерпит неудачу. Однако закрытая система, обладающая поддержкой центрального органа власти может сработать. При этом свойства закрытой системы сильно отличаются от главной особенности Биткоина и блокчейна – децентрализации.